目前,我國企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司主要分布于圍繞家電、汽車、能源、石化、建材、電子、交通等國家支柱行業(yè)和龍頭企業(yè)。隨著財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)規(guī)模增長、盈利能力強(qiáng)化、資金歸集的提升,其在企業(yè)中發(fā)揮的作用越來越顯著。
為此,財(cái)資一家特別策劃《中國財(cái)務(wù)公司典型案例》系列,編撰了國內(nèi)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的典型案例,分析和闡述財(cái)務(wù)公司如何促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)產(chǎn)融結(jié)合、降低融資成本,加快企業(yè)發(fā)展的作用和意義,為國內(nèi)更多的企業(yè)集團(tuán)設(shè)立財(cái)務(wù)公司,提供更多的參考和借鑒。本期為家電企業(yè)的財(cái)務(wù)公司案例匯總。
海爾集團(tuán)財(cái)務(wù)公司:集團(tuán)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“提速機(jī)”
“財(cái)務(wù)公司應(yīng)成為集團(tuán)的提速機(jī),而不是提款機(jī)。”這是海爾集團(tuán)董事長張瑞敏在海爾財(cái)務(wù)公司成立之初對其的定位。
海爾財(cái)務(wù)公司以資金的集約管理為核心,實(shí)施統(tǒng)一的資金管理平臺,實(shí)現(xiàn)集團(tuán)統(tǒng)一利率操作,統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)對沖管理,實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外本外幣資金的不斷鏈管理,以協(xié)同創(chuàng)造海外大客戶價(jià)值為中心、協(xié)同打造海外大客戶渠道網(wǎng)絡(luò)競爭力,并通過全球市場優(yōu)質(zhì)金融資源共享,支持產(chǎn)業(yè)在海外的全流程有利潤地拓展。
為了進(jìn)一步探索產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)的發(fā)展路徑,提升金融服務(wù)質(zhì)量,擴(kuò)大服務(wù)范圍,海爾財(cái)務(wù)公司全面踐行相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)政策,實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)的全面延伸。同時(shí),海爾財(cái)務(wù)公司還結(jié)合海爾集團(tuán)的整體戰(zhàn)略和自身發(fā)展情況,搭建起互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺,打造全新業(yè)務(wù)模式——“信貸工廠”,對客戶實(shí)行專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、流水線式的金融服務(wù),真正實(shí)現(xiàn)效率和風(fēng)險(xiǎn)的有效提升。
TCL集團(tuán)財(cái)務(wù)公司:搭建嫁接金融、產(chǎn)業(yè)生態(tài)的橋梁
TCL集團(tuán)財(cái)務(wù)公司一直秉承“打造最好的金融產(chǎn)品、提供最優(yōu)的金融服務(wù)、培養(yǎng)最佳的金融人才”的經(jīng)營策略,堅(jiān)守“寓管理于服務(wù),內(nèi)部協(xié)同效益最大化,外部經(jīng)營盈利合理化”的經(jīng)營理念,為實(shí)現(xiàn)“受人尊敬的金融服務(wù)方案提供商”的宏偉愿景共同努力。
在實(shí)踐管理中,TCL集團(tuán)財(cái)務(wù)公司將主要職能進(jìn)行了歸納分類,并概括為服務(wù)保障、風(fēng)險(xiǎn)管控和價(jià)值提升三大內(nèi)容。服務(wù)保障是立足財(cái)務(wù)公司的基本職能,提升財(cái)務(wù)公司管理能力,做好成員企業(yè)的管理和服務(wù);風(fēng)險(xiǎn)管控是對涉及資金的流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行管理,是服務(wù)保障的必然延伸;價(jià)值提升是立足于財(cái)務(wù)公司職能的進(jìn)一步拓展,主要分為承接集團(tuán)部分管理職能及提升收益兩個(gè)方面。TCL集團(tuán)財(cái)務(wù)公司側(cè)重于承接運(yùn)營資產(chǎn)管理及參與集團(tuán)長期項(xiàng)目建設(shè);部分財(cái)務(wù)公司側(cè)重于產(chǎn)業(yè)鏈金融、買方信貸等業(yè)務(wù),在活躍供應(yīng)鏈融資的同時(shí),提升利潤收益。
美的財(cái)務(wù)公司:深耕產(chǎn)業(yè)金融,助力集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級
美的財(cái)務(wù)公司自成立以來,立足服務(wù)美的集團(tuán),圍繞集團(tuán)“產(chǎn)品領(lǐng)先、效率驅(qū)動、全球經(jīng)營”三大發(fā)展戰(zhàn)略,緊跟“三去一降一補(bǔ)”五個(gè)行動計(jì)劃的要求,在扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持產(chǎn)業(yè)生態(tài)發(fā)展方面取得顯著成效,在助力集團(tuán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革方面發(fā)揮了重要作用。
此外,美的財(cái)務(wù)公司將成員單位融資業(yè)務(wù)尤其是自營貸款作為供給側(cè)改革的著力點(diǎn),一方面,對成員單位實(shí)施利率優(yōu)惠并發(fā)揮價(jià)格引導(dǎo)作用,為成員單位節(jié)約財(cái)務(wù)成本;另一方面,調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),重點(diǎn)支持集團(tuán)的重點(diǎn)項(xiàng)目和優(yōu)質(zhì)企業(yè),實(shí)現(xiàn)從“量”到“質(zhì)”的優(yōu)化轉(zhuǎn)變。
格力財(cái)務(wù)公司:打造世界一流的產(chǎn)業(yè)鏈金融企業(yè)
格力財(cái)務(wù)公司是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的,以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的,為企業(yè)集團(tuán)成員單位及產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供財(cái)務(wù)管理和金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
由于財(cái)務(wù)公司“更懂”產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的融資及金融需求,格力財(cái)務(wù)公司就根據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈的實(shí)際情況進(jìn)行金融創(chuàng)新。其延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)依托成員企業(yè)與上下游企業(yè)的交易數(shù)據(jù),減少了信息不對稱和融資風(fēng)險(xiǎn),從而降低企業(yè)融資成本,使依托交易數(shù)據(jù)的融資模式實(shí)現(xiàn)了線下復(fù)制。
與其他金融機(jī)構(gòu)相比,格力財(cái)務(wù)公司和格力電器有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢。即格力財(cái)務(wù)公司將信貸管理系統(tǒng)與格力電器供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)、企業(yè)資源計(jì)劃管理系統(tǒng)實(shí)施對接,掌握了供應(yīng)鏈上的信息流、貨物流、資金流的全部信息,并能實(shí)時(shí)查詢供應(yīng)商和經(jīng)銷商的認(rèn)證、考核、績效、供貨比例、合同、訂單、應(yīng)計(jì)負(fù)債、應(yīng)收賬款等信息,實(shí)現(xiàn)了保理業(yè)務(wù)一對多、跨區(qū)服務(wù),滿足了上游供應(yīng)商的金融需求。
創(chuàng)維財(cái)務(wù)公司:做集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)銀行
創(chuàng)維集團(tuán)成立財(cái)務(wù)公司,基于幾個(gè)因素考量:一是整個(gè)集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)資金沒有統(tǒng)一的管理平臺,各產(chǎn)業(yè)公司在資金管理和籌措上各自為政,資金使用效率也就無從談起;二是由于各產(chǎn)業(yè)公司自身的財(cái)務(wù)狀況與實(shí)力有所不同,在與商業(yè)銀行的外部市場融資時(shí),議價(jià)能力也不一樣,導(dǎo)致集團(tuán)的資金沒有得到充分運(yùn)用;三是海爾、TCL等同行都早于創(chuàng)維成立財(cái)務(wù)公司并起到了一定的表率作用,創(chuàng)維作為正在蓬勃發(fā)展的一個(gè)大集團(tuán)公司,有必要順應(yīng)金融發(fā)展潮流,成立財(cái)務(wù)公司。
雖然創(chuàng)維財(cái)務(wù)公司相比同行企業(yè)來說成立較晚,但其將重點(diǎn)放在基礎(chǔ)工作上,并且始終圍繞“加強(qiáng)資金集中管理,提高資金使用效率,降低集團(tuán)財(cái)務(wù)成本”的定位來開展工作。因此,創(chuàng)維財(cái)務(wù)公司牢牢抓住結(jié)算業(yè)務(wù)及產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資金管理系統(tǒng)的開發(fā)等基礎(chǔ)工作。其中,結(jié)算業(yè)務(wù)成為其亮點(diǎn)之一,得到業(yè)界同行的一致好評。除建立票據(jù)池、外幣池和財(cái)務(wù)公司電子承兌匯票外,資金的集中管理平臺建設(shè)等也處于領(lǐng)先定位。
“海爾、TCL、美的、格力,家電企業(yè)為何紛紛建立財(cái)務(wù)公司?”由中國機(jī)電產(chǎn)品交易網(wǎng)(簡稱機(jī)交網(wǎng))小編整理發(fā)布。如需要轉(zhuǎn)載,請注明文章來源,更多關(guān)于機(jī)電行業(yè)資訊,請點(diǎn)擊關(guān)注:中國機(jī)電產(chǎn)品交易網(wǎng) 機(jī)電信息